Silicon Valley Bank : Une faillite symptomatique (réactualisation 2026)*

* Prix AFFI - CCMP 2025 du Meilleur Cas Finance

À la clôture de l'exercice 2022, la Silicon Valley Bank (SVB) enregistrait des pertes latentes sur son portefeuille de titres avoisinant 15 Md$. Directement imputables à la hausse brutale des taux d'intérêt aux États-Unis au cours de la même année, ces pertes approchaient dangereusement le niveau des capitaux propres. En mars 2023, la SVB a été contrainte de liquider une partie de son portefeuille de titres à perte et de programmer en urgence une augmentation de capital. Toutefois, ces mesures correctives ont déclenché une ruée bancaire, précipitant sa faillite. Le cas permet d'analyser les décisions d'investissement de la banque, qui portaient paradoxalement sur des actifs à revenu fixe réputés peu risqués. Cette analyse met en lumière les failles dans la gestion des risques face au comportement opportuniste de la banque ayant conduit à l'accumulation de niveaux significatifs de pertes latentes sur ces titres.

L'analyse de la faillite de la SVB s'aligne avec ces objectifs pédagogiques :
- Identifier les risques latents liés aux choix d'investissement.
- Mobiliser des outils d'analyse financière transversale
- Relier des décisions techniques à des enjeux de stratégie, gouvernance et régulation.
- Développer une compétence critique sur la gestion des risques
- Articuler théorie et pratique dans une logique de diagnostic global

Réglementation bancaire, Faillite, Risque de taux d'intérêt, Entreprise Risk Management, Gestion des risques, Gouvernance

L3, Master, M1, M2, Mastères spécialisés, MBA, Executive MS

Secteur bancaire, finance.

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Année de la problématique : 2023

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